反欺诈信息

针对中国公民的海外诈骗行为日益猖獗，我校留学生多次接到有针对性的诈骗行为，且诈骗手段层出不穷，对于初到加拿大的中国公民来说难以辨别。诈骗人员时常利用网络电话和电话号码改号软件，谎称当事人涉嫌贩毒、洗钱等重罪，以执法人员身份威胁恐吓，诱骗当事人将个人资金转至骗子指定账户，给当事人造成严重的经济损失。

了解常见类型的诈骗行为可以帮助你在可疑情况下做出反应保护自己。一旦你在骗局中损失财物，即使你向有关部门报告，已经损失的财物也可能无法拿回。

常见的诈骗行为

邮件被扣（正在发生）

近期中国留学生反应接到类似“你的邮件被海关扣了”或“你的邮件中存在非法物品”等声称是快递公司、中国海关或中国相关政府执法部门的人员来电。此类电话均为诈骗电话，请同学们注意防范。

海外学子常遇到的电信诈骗看似五花八门，但实际内核是相似的。就是诈骗团伙通过伪造假人设、编造剧本、利用人性弱点来骗取钱财。具体而言，就是冒充公职人员、房东、中介、航司或旅行社工作者等，谎称受害者涉嫌违法，或是有性价比极高的商品出售出租、可以轻松赚钱等。利用人性中恐惧、急迫、贪小便宜等心理，诱导受害者转账、付款或投资。

求职诈骗

近期求职类诈骗行为高发，诈骗分子使用真实的加拿大公司名字。骗子以求职者为目标，通常告知你在得到这份工作之前，需要支付费用或提供你的银行和其它个人信息，或他们用支票给你预付款，希望你前往银行兑现。诈骗分子通过垃圾邮件、发布广告或其它形式与你取得联系，并提供绝佳的工作机会和报酬，尤其是在家工作赚大钱的机会。

请各位同学警惕此类信息，牢记没有通往财富的捷径。切勿将银行或信用卡等详细信息发送给你不认识和不信任的人。不要同意兑现支票，任何合法的企业都不会提前给你寄支票，也不会通过邮件形式发送电子支票。如果你兑现一张欺诈性支票，银行可能会让你偿还损失的钱。

进一步了解此类诈骗行为的方法和方式

亲密行为勒索

骗子通过在社交媒体，色情和约会网站上创建虚假个人资料，并尝试和你取得联系，引诱你进入一段关系。一旦关系建立后，骗子就引诱你或强迫你在镜头前进行亲密行为。骗子会记录会话，录制音视频，并威胁要将图像或视频发送给其他人，除非你付费或提供更多亲密内容。骗子会试图通过威胁被骗人在网络上泄露内容来恐吓被骗人，如果被骗人屈服，骗子会要求提供更多的裸露照片或钱财。所需的金额从几十加元到几千加元均不等。

亲密行为勒索近期存在高发现象，且对被骗人极具威慑力，并且可能导致被骗人陷入极度的心理压力。当这种情况发生时，请参考下面的建议：

1. 立即停止与骗子的任何沟通和交流（继续沟通会使得情况变得更加糟糕）
2. 切勿付款或继续发送任何照片和视频（付款和继续发送照片视频只会使得情况更加糟糕）
3. 保存或截屏沟通记录和对方的账户信息
4. 向所在平台举报对方信息
5. 向警方报告

虚假电话诈骗

骗子冒充银行工作人员、大使馆官员、国内公检法机构或警察，加拿大税务局 CRA，要求受害者提供个人信息或转账，通常通过伪造电话号码来达到欺骗的目的。

虚假网络诈骗

骗子利用社交媒体、电子邮件或短信等渠道向受害者发送虚假链接或附件，以获取受害者的个人信息或安装恶意软件，导致经济损失。

身份诈骗

骗子冒充身份认证服务商或大学官员，要求受害者提供个人信息或支付费用以获取身份认证或入学机会。

以上几种诈骗手段都具有欺骗性，骗子通常会获取受害者的个人信息或钱财。留学生们应该时刻保持警惕，不要轻信陌生人的电话或信息，并尽可能保护好自己的个人信息和账户安全。如果遇到电信诈骗，应及时采取行动，向当地警方报案，以便尽快追回被骗走的钱财。

如果你有遇到其它类的诈骗情况，请向学联会反映和报告，我们将会把类似诈骗信息发布在网站上，以提醒更多的学生。

更多防骗资源

• 加拿大反欺诈中心

在加拿大常见的诈骗行为

诈骗名称	行为介绍
空调清洁	以低价促销清洁服务，提供劣质服务或收费过高。
针对亚裔社区的电话诈骗	针对亚裔社区的电话诈骗，利用文化或语言作为诱饵。
银行调查员	自称银行调查员，要求提供个人信息以确认账户安全。
恐吓电话	恐吓电话，声称将发生爆炸以勒索钱财。
企业高管伪装	伪装成企业高管，要求员工转账进行紧急交易。
商业贷款和补助	提供虚假商业贷款或补助，收取申请费用后失联。
商业机会	以赚钱机会为名，诱导投资，往往是骗局。
虚假商业提案	发送虚假商业提案，要求支付费用以启动项目。
加拿大税务局	假冒税务局工作人员，威胁追缴欠税。
车身广告	承诺用车身广告赚钱，收取前期费用后失联。
无卡支付	在线购物诈骗，使用盗取的信用卡信息。
假冒慈善机构	假冒慈善机构，募集捐款后将资金私吞。
催款公司	伪造催款公司，威胁债务人支付不存在的债务。
持续收费	通过试用产品收取持续费用，未告知用户。
假冒商品	销售假冒商品，通常以低价吸引买家。
COVID-19诈骗	利用疫情进行诈骗，如虚假疫苗或测试。
加密货币诈骗	诱骗投资虚拟货币，承诺高回报后消失。
拒绝服务攻击	针对网站的攻击，要求支付赎金以停止攻击。
分布式拒绝服务攻击	使用多个节点进行的类似攻击。
紧急请求	假冒亲友在紧急情况下请求资金支持。
明确视频勒索	威胁泄露私人视频以敲诈勒索。
敲诈	通过威胁或勒索获取财物。
虚假补助	提供虚假补助申请，收取申请费用。
虚假账单	发送虚假账单，要求支付不存在的服务。
身份盗窃	盗用个人信息进行欺诈。
移民诈骗	伪造移民服务，收取高额费用进行诈骗。
继承诈骗	声称继承遗产，要求支付税费。
初始币发行诈骗	伪造ICO项目，诱骗投资者。
投资诈骗	提供虚假投资机会，承诺高回报。
工作诈骗	提供虚假工作机会，收取申请费用。
假支票工作	以假支票进行支付，诱导受害者退款。
贷款诈骗	提供虚假贷款，要求支付前期费用。
外国彩票诈骗	假冒外国彩票，声称中奖，要求支付税费。
低利率贷款促销	诱骗用户注册虚假信贷服务。
商品诈骗	销售不存在的商品，收取付款后消失。
洗钱工具	诱导他人成为“洗钱工具”。
外国资金诈骗	声称有巨额财富等你领取，要求支付费用。
神秘购物	提供虚假神秘顾客工作，要求支付培训费。
赦免诈骗	假冒政府机构提供赦免服务，收取费用。
工资伪装	伪装工资发放要求，诱导转账。
个人信息窃取	通过各种手段盗取个人信息。
钓鱼诈骗	伪造网站或邮件，诱导用户输入敏感信息。
钓鱼服务	提供钓鱼工具或服务给其他诈骗者。
庞氏骗局	通过新投资者的资金支付旧投资者，最终崩溃。
奖品诈骗	声称中奖但需支付费用才能领取。
奖品获奖电话	通过电话告知中奖，要求支付税费。
心理咨询诈骗	假冒通灵师，收取咨询费。
泵和倾倒	通过虚假宣传抬高股票价格后抛售。
金字塔骗局	通过招募新成员获利，最终导致大多数人损失。
勒索软件	通过恶意软件锁定数据，要求赎金。
恢复提案	声称可以找回丢失资金，收取费用。
转售诈骗	以虚假方式售卖商品，收取款项后消失。
恋爱诈骗	通过假冒身份建立感情关系后进行勒索。
服务诈骗	提供不需要或虚假的服务，收取费用。
性别敲诈	利用色情内容进行勒索。
SIM卡交换	盗取电话卡，获取账户信息。
针对特定个人的钓鱼攻击	针对特定个人进行钓鱼攻击，内容量身定制。
订阅陷阱	诱导用户订阅服务后自动续费。
供应商/承包商欺诈	冒充供应商，要求支付虚假账单。
税务诈骗	冒充税务局，威胁追缴税款。
技术支持诈骗	假冒技术支持，诱导用户支付维修费用。
假冒电话诈骗	参见针对亚裔社区的电话诈骗。
共享度假诈骗	提供虚假的共享度假机会，收取费用。
共享度假转售诈骗	伪造转售共享度假机会，收取费用。
假期诈骗	提供虚假的度假套餐，收取费用后失联。
供应商欺诈	冒充供应商，要求支付虚假账单。
明确视频勒索	通过色情视频进行勒索。
体重减轻补助诈骗	提供虚假减肥补助，收取申请费用。

 

如何进行防范？

不要轻信陌生人的电话

如果你接到一个陌生人的电话，要谨慎回答。如果他们自称是银行工作人员、警察、大使馆官员等，要求你提供个人信息或转账，请先核实对方的身份和信息。你可以拒绝提供个人信息，并要求对方留下联系方式，以便你稍后回拨确认。在确认对方的身份之前，不要轻信他们的话。

保护个人信息

不要随便将个人信息泄露给任何人，包括名字、地址、电话号码、银行卡号码和密码等。如果有人询问这些信息，请谨慎回答，并先确认对方的身份和意图。

注意网络安全

网络诈骗同样危险。请保护你的账户密码和其他敏感信息，并避免在公共网络或不受信任的网站上输入密码或其他个人信息。

学会保护你的个人识别号码 SIN

什么是 SIN？

SIN，即加拿大社会保险号码（Social Insurance Number），是加拿大政府为每个公民或居民所分配的唯一身份识别号码。如果您的SIN暴露在公共场合或被盗用，可能会带来以下危害：

• 财务盗窃：黑客或骗子可能会使用您的SIN来获取您的财务信息，如信用卡、银行账户等，从而盗取您的财产。
• 身份盗窃：犯罪分子可能会利用您的SIN创建虚假身份，例如申请信用卡、贷款、房屋租赁等，从而给您带来财务和信用方面的麻烦。
• 假医疗索赔：骗子可能会使用您的SIN提交虚假医疗索赔，使您的医疗保险账户被冻结，从而影响您的医疗服务。
• 身份盗用：您的SIN可能被盗用用于非法活动，例如洗钱、走私等，从而使您遭受法律追究。

为了避免SIN被盗用，您应该尽可能地保护您的SIN，并确保只在必要的情况下提供给可靠的机构和个人。如果您怀疑自己的SIN已经被盗用，请立即向加拿大信用局（Equifax）或加拿大犯罪投诉中心报告，并采取行动来保护您的财产和身份。

如何保护 SIN？

• 不要随身携带 SIN 号，应将它存放在安全的地方
• 永远不要使用 SIN 号作为你的身份证明
• 不要通过电话提供 SIN 号码，除非你只有在被法律要求的情况下
• 不要回复电子邮件告知 SIN 号码
• 当您不在使用 SIN 号或过期时，请撕毁包含 SIN 号码的纸张

什么情况下我需要提供 SIN？

• 通常在被雇佣后需要提供 SIN 号码
• 在申请政府福利或报税时
• 在银行开户时

哪些情况下我不需要提供 SIN？

• 申请工作
• 租房
• 完成银行交易
• 填写问卷
• 租车
• 申请学校

如果有人问你的 SIN 号码，请向索要人提问，询问他们为什么需要它，将如何使用它，并询问还有谁会收到它。你可以告知他们的索求并非法律必要的，并告知你可以提供其它的身份证明方式。

通过加拿大政府网站进一步了解如何保护你的个人识别号 SIN

如何被骗我该怎么做？

1. 收集信息

   保持冷静。收集有关欺诈的所有信息，包括：

   • 文稿
   • 收据
   • 电子邮件和/或短信的副本

2. 联系您的金融服务机构

   如果发生转账行为，请立即向相关的金融机构报告。

   如果您的身份被盗用：

   • 请在您的所有帐户上告知您的身份账户已经被盗用
   • 更改您的所有账户密码
   • 向两个信用局（Equifax和TransUnion）报告欺诈行为

3. 联系警方

   向当地警方报告事件，并获取文件编号，以备将来参考。

   如果您在信用报告中发现可疑活动，请向警方更新您的档案。

4. 向有关部门报告

   加拿大反欺诈中心

   拨打 1-888-495-8501 或通过在线报告系统向加拿大反欺诈中心报告。

   在线网站诈骗行为

   请直接向网站管理员报告事件。您可以通过“报告滥用”或“报告广告”等链接进行操作。

   个人信件被转移

   请联系加拿大邮政。

   您还应该将身份欺诈通知您的服务提供商（电话、手机、电力、水、天然气等）。

   护照、学签等移民类文件丢失

   请联系加拿大公民和移民部。

   护照丢失或被盗

   • 向当地警局报案并索取文件编号以便未来使用。
   • 通过中国领事 APP 向驻温哥华总领馆申请补发旅行证件。
     • 提交相应的表格文件。
     • 尽量提供原护照复印件、签证复印件或其它能够证明个人身份的材料。
   • 特别提醒您：买卖、转让、伪造变造及故意损毁中国护照是违法行为，涉案人将承担相应的法律责任。